Готовьтесь доказывать происхождение денег: банки начали требовать справки при снятии крупных сумм наличными
С мая российские финансовые организации усилили надзор за операциями с наличностью. Центробанк обязал кредитные структуры пристальнее следить за движением средств, из-за чего клиенты рискуют столкнуться с необходимостью подтверждать легальность своих доходов.
Юрист Александр Хаминский пояснил, что автоматические системы контроля реагируют на нестандартную активность. В зоне особого внимания оказались следующие операции:
Систематическое внесение крупных сумм наличными с последующей отправкой средств третьим лицам или зарубежным получателям. Дробление крупных сумм: внесение множества мелких платежей наличными в течение месяца. Переводы в пользу юридических лиц без использования собственного банковского счета на крупные суммы.Критерии для "подозрительных" транзакций четко определены. Банки обязаны проводить проверку, если за 30 дней на счет поступило более 5 млн рублей наличными (минимум 70% от всех оборотов), а в течение следующих 10 дней клиент вывел за границу от 70% этой суммы. Также под мониторинг попадают случаи, когда пользователь совершает десять и более взносов по 100 тысяч рублей с быстрым последующим переводом за рубеж. Контролируются и транзакции на счета компаний в пользу третьих лиц, превышающие 5 млн рублей за месяц, согласно данным источника.
Как сообщалось, с 1 апреля в России начала действовать усиленная система контроля денежных переводов. Введенные правила обязали граждан строже заполнять платежные поручения, указывая полные ФИО, ИНН и детальное назначение платежа. Нечеткие формулировки в графах теперь приводят к блокировкам или задержкам транзакций. Масштабная реформа финансового сектора затронула как частные переводы, так и расчеты бизнеса, сделав точность данных обязательным условием безопасности.